Как узнать не открыли ли мошенники на тебя фирму

A A Ощутимо ли в кризис выросла просрочка по кредитам? Как банкиры при выдаче займа проверяют достоверность паспорта и водительских прав? Зачем выяснять кредитную историю заемщикам, которые никогда не брали в долг у банков? Эксперты говорят, что банкиры чуть ли не в разы снизили выдачу кредитов. А по вашей работе это заметно?

Как узнать не открыли ли мошенники на тебя фирму

Лжепредпринимательство, кардинг, мошеннические схемы в сети — фабулы всех этих преступлений нередко попадают в прессу. Пока одни сознательно зарабатывают на жизнь зиц-председательством, подобно герою Ильфа и Петрова, другие становятся звеном криминальной цепи, сами того не подозревая. Как делается бизнес на подставных лицах? Оставили в неоплатном долгу С летним минчанином Олегом мы встречаемся поздним вечером в воскресенье. Он только закончил смену и согласился побеседовать по пути домой — завтра рано вставать на вторую работу.

Парень мечтает поскорее избавиться от крупного долга — осталось выплатить около 70 тысяч долларов. Причем этих денег Олег никогда в руках не держал.

Он вспоминает: — После университета я не сразу смог трудоустроиться по специальности. Подрабатывал в общепите, там и подружился с коллегой. Поначалу у него, как и у меня, с финансами было не ахти. Потом начало происходить странное.

Вот он хороший мобильник купил, вот кроссовки дорогие. Я заинтересовался, откуда деньги? Он и предложил работенку — мол, нужно всего-навсего оформить фирму и пару раз скататься в налоговую.

Платят долларов сразу, еще по сотке — за каждый выезд. Больше ничего делать не надо. Согласился Олег не сразу. Но, посмотрев в который раз на приобретения коллеги, не удержался от соблазна.

С настоящими управленцами фирмы встретиться не довелось — все переговоры велись через посредника. Много заработать не удалось — долларов —, уже и не вспомню. Это позже в ДФР мне рассказали, что оборот фирмы исчислялся миллиардами неденоминированных рублей. Хотя никакой хоздеятельности по факту она не вела. Даже офиса не было. Просуществовала фирма чуть более полугода. Почему повезло? Успело прокрутиться меньше денег. Соответственно и штраф за неуплаченные налоги вышел меньше.

Олег же попал на несколько десятков тысяч долларов. Он уверен — эта история искалечила ему жизнь: — Поначалу я не мог понять, в чем дело: я же ни в чем не участвовал, никаких денег на счета не заливал, преступных схем не организовывал. Но в документах стояла моя фамилия, мои подписи. Теперь вот расплачиваюсь Директор бьется об оклад Фиктивные компании — явление, мягко говоря, не новое. Настоящий расцвет фирм-однодневок пришелся на е, когда, помимо банального мошенничества, они стали использоваться для одного из самых высокодоходных видов криминального бизнеса — отмывания денег и помощи коммерсантам в уклонении от уплаты налогов.

Обнаружить фирмы-пустышки не так-то сложно. А вот выйти на тех, кто за ними стоит, это уже задача со звездочкой. Номинальные директора здесь не более чем пушечное мясо. Тем временем, только в прошлом году органы финансовых расследований пресекли деятельность 8 групп, организовавших 54 лжеструктуры. И в каждой — свой зиц-председатель.

Валерий Щербун приводит в пример дело, по которому недавно был вынесен приговор. Преступники открывали в Минске фирмы-однодневки, через которые оформляли подложные бухгалтерские документы по заказу руководителей коммерческих организаций.

Фактически же мошенники обналичивали крупные суммы, зарабатывая на этом свой процент. А прибегавшие к их услугам предприятия занижали налогооблагаемую базу. Бюджет недосчитался налогов примерно в 1 млн рублей: — Руководил всем этим летний минчанин. Ранее его уже привлекали к уголовной ответственности за аналогичные преступления. Так вот повторно он начал деятельность, еще отбывая наказание. Желающих заработать легкие деньги находил в местах лишения свободы.

Чтобы были понятны масштабы: ему удалось зарегистрировать 41 индивидуального предпринимателя и 25 компаний. А воспользовались их услугами свыше предприятий. В итоге — банкротство. Есть категория дел с так называемыми отсутствующими должниками, когда не удалось установить ни местонахождения самой фирмы, ни директоров, ни даже учредителей.

Еще недавно главной страшилкой любого предпринимателя была субсидиарная ответственность, когда в процедуре банкротства на плечи учредителя, директора перекладывались долги фирмы, объясняет Игорь Ошуркевич: — Последние несколько лет распространенной практикой было автоматическое привлечение к субсидиарной ответственности.

Для подстраховки многие бизнесмены стали прибегать к услугам номинальных директоров и даже учредителей. Тот поведал ему туманную историю о том, что у него уже есть несколько фирм и очередную компанию ему могут не зарегистрировать. Впрочем, сработал, конечно, главный довод — плачу оклад, тебе ничего делать не надо: — А у меня как раз строительство дачи развернулось, дочь замуж вышла, ждали внука В общем, деньги лишними не были бы.

Обещал платить рублей в месяц, в итоге давал по — тоже неплохая прибавка к пенсии. Когда подрабатывал сторожем, выходило и того меньше. Исход у истории печальный. Фирма обанкротилась. А с бухгалтерским учетом, как выяснилось, у нее были проблемы. Порядка 2 млн рублей долга легли на плечи директора — Алексея Александровича. Впрочем, есть и те, кто готов сознательно идти на такой риск.

Игорь Ошуркевич поясняет: — Не скажу о когорте профессиональных зиц-председателей, но есть нормальные люди, которым трудно найти работу, и они соглашаются, изначально понимая, что будут безусловно выполнять требования хозяина бизнеса. Порой даже сознательно идут на нарушение закона. Тенденция такая — в последние годы все чаще фиктивными директорами белорусских фирм становятся иностранцы, преимущественно, россияне и украинцы. Достаточно заглянуть на просторы интернета, чтобы понять: тренд неслучайный.

Например, в России левое руководство предприятиями поставлено на поток. На этом криминальном поле работают целые кадровые агентства, которые помогут подобрать подходящего зиц-председателя или с нуля оформить компанию на подставное лицо.

Цена услуги — от 2 тысяч долларов, а номиналов подбирают за комиссию от долларов. Здесь смотрят и на возраст кандидатов тем, кто моложе 21 года, и пробовать не стоит , и на образование, наличие судимостей и прочие нюансы. Еще важный момент — сколько фирм уже оформлено на человека. Раньше на одно и то же лицо могло быть зарегистрировано под сотню компаний, теперь максимум 5. Но и это может вызвать подозрение.

Некоторые российские конторы готовы сотрудничать с нашими гражданами. К примеру, в одном из объявлений ищут директора в Москве но ему придется ездить и в Минск. Пишу на указанный электронный адрес, что согласна взяться за работу. Ответ приходит через пару дней: — Уже подобрали человека. Оставьте ваши данные, вышлите отсканированные страницы паспорта, расскажите об образовании.

Если будут подходящие варианты, мы с вами свяжемся. Вкратце описываю: 24 года, филолог, работаю копирайтером. Фирмами никогда не руководила. Пытаюсь выяснить, что мне могут предложить и каковы условия оплаты: — Все зависит от потребностей заказчика. Но скажу прямо: не думаю, что ваша кандидатура будет нарасхват. Так что, если поступит предложение, лучше не отказывайтесь. В процессе поисков наткнулась на несколько теневых интернет-форумов. Из поступивших предложений: обналичивать средства с краденых платежных карт.

Схемы перехода наличности Недавно Следственный комитет завершил расследование громкого дела о хищении из банкоматов более двух миллионов рублей. Преступники, заразив компьютеры банка вредоносным ПО, получали контроль над банкоматами. Чтобы забрать наличку из денежных машин, нанимали подставных лиц. Одним из таких оказался летний житель Риги.

Работу ему предложил знакомый, которому тот задолжал. Причем, со слов теперь уже фигуранта уголовного дела, в изначальном описании никакого криминала не было: мол, нужно просто съездить в Беларусь и привезти оттуда документы.

Только в Минске латыш узнал, что ему предстоит обойти несколько банкоматов и в нужное время забрать деньги преступники удаленно давали машинам сигнал на выдачу налички , а после сразу передать координатору.

Мужчина полностью признал вину и возместил причиненный ущерб — более тысяч рублей. Откликаюсь на одно из предложений и интересуюсь, что необходимо, чтобы приступить.

Ответ не заставил себя долго ждать: — Нужна банковская карточка Visa или Mastercard. Но приход стабильный, два-три раза в неделю. Не могу удержаться от вопроса — где гарантия, что я не сниму все деньги? А там уже посмотрим.

В партнерстве c TaxPro Consulting Inc.

Осторожно, мошенники! Какие документы нельзя доверять посторонним

На меня обманом оформили фирму. Как узнать не открыли ли мошенники на тебя фирму На меня зарегистрированы липовые фирмы, что делать???? Господа, ситуация такая: пришли по почтой на домашний адрес требования об уплате налогов и прочее на какую-то ООО. Взяли в 46 выписку — ООО зарегистрированаи на меня, директор тоже я. Я о них ничего не знаю.

В Украине активизировались мошенники, массово рассылающие на телефоны сообщения о выигрыше авто

Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства. Мошенничество в бизнесе сейчас процветает, как и прежде. На какие уловки пускаются злоумышленники, чтобы воспользоваться доверчивостью, невнимательностью или халатностью предпринимателей? Подделка платежки об оплате товара. Оптовый продавец оборудования из Москвы получил срочный заказ на поставку по предоплате от потенциального столичного клиента. Клиенту высылают по электронной почте счет. Через пару часов поставщик получает платежку об оплате товара.

Как узнать, является ли ваш партнер реальной организацией или «подставной»?

Спустя некоторое время, граждане узнают, что являются руководителями и учредителями фирм - многомиллионных должников, к которым предъявляют требования кредиторы и контролирующие органы. Например, в УФНС России по Ярославской области поступило заявление от гражданина года рождения, что он, будучи студентом ВУЗа, в связи с тяжелым материальным положением через интернет нашел работу в качестве курьера-регистратора. В результате на него было зарегистрировано 18 юрлиц, сам он зарегистрирован в качестве ИП. Через счета, открытые в Сбербанке на его имя, проведено более 18 млн рублей.

Новая афера: что делать, если мошенники оформили на ваше имя онлайн-кредит

Лжепредпринимательство, кардинг, мошеннические схемы в сети — фабулы всех этих преступлений нередко попадают в прессу. Пока одни сознательно зарабатывают на жизнь зиц-председательством, подобно герою Ильфа и Петрова, другие становятся звеном криминальной цепи, сами того не подозревая. Как делается бизнес на подставных лицах? Оставили в неоплатном долгу С летним минчанином Олегом мы встречаемся поздним вечером в воскресенье. Он только закончил смену и согласился побеседовать по пути домой — завтра рано вставать на вторую работу.

Как выяснить, не оформили ли мошенники на вас кредит

Причины по которым люди едут из Украины в Польшу Конечно же первая причина - заработная плата. Еще до войны на Донбассе в Польшу приезжали преимущественно женщины, которые работали домохозяйками, а средний возраст мигрантов составлял 43 года. Новая волна отличается от предыдущей. Но картинке видна статистика по количеству иностранцев имеющих документы для легального проживания в Польше. Зачастую приезжие не имеют детей, ради которых они бы стремились вернуться домой. Новая волна также более образованная.

На меня открыли фирмы без моего участия Мошенники, Чтоб узнать счета, запроси в налоговой сверку за год;). Там в шапке счет написан будет. Напрямую налоговики тебе сказать счет не имеют право).

Что могут сделать мошенники, зная серию и номер вашего паспорта?

Ответственность Новая афера: что делать, если мошенники оформили на ваше имя онлайн-кредит Главная Мошенничество через подставные фирмы Мошенничество через подставные фирмы Говорил он долго, минут Потом я нашел паузу, пообещал подумать, забрал друга и слился в туман. Какие схемы мошенничества использует служба безопасности Мне кажется, схема такая - открываешь ИП, с твоими счетами проводят махинации, а все вопросы потом к тебе. А он тебя и знать не знает. Но после заключения договора аванс приходит на счет поставщика не со счета покупателя, а от физлица. Покупатель объясняет, что так быстрее и удобнее, а продавец, получивший аванс, не подозревает об угрозе.

Семь способов мошенничества контрагентов

Регистрация фирмы-однодневки на подставное лицо — популярный вид экономических преступлений. Узнать о том, что на вашем имя зарегистрировано юридическое лицо, можно совершенно случайно. Чаще всего это происходит, когда деятельностью фиктивного ООО начинают интересоваться правоохранительные или налоговые органы. Что делать, если на ваше имя и без вашего ведома зарегистрировали фирму, читайте в правовой инструкции

Человек оказался в недоумении, т.к. никакие документы на регистрацию фирмы не оформлял и не подписывал. После просмотра.

Главная - Безопасность - Осторожно, мошенники! Какие документы нельзя доверять посторонним Осторожно, мошенники! Какие документы нельзя доверять посторонним Действительно сегодня каждый из нас, оставив неосмотрительно где-то копию своего паспорта, рискует стать жертвой мошенников. В этой статье ответим на вопросы: какие документы необходимо беречь от посторонних глаз и что могут сделать аферисты, получив доступ к вашим персональным данным. Обычно люди думают, что они в безопасности, если оригиналы их самых важных документов при них.

Мошенничество с ЭЦП набирает обороты. Возможно ли это? Гражданин обратился в Росреестр и выяснил, что осенью он подарил свою квартиру некоему жителю Уфы. Причём сделал это дистанционно, подписав документы своей электронной цифровой подписью.